IVASS chiede la ISO 9001 per la formazione degli intermediari?

Sì, in un caso preciso: quando la formazione iniziale viene affidata a un ente esterno. L’Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni non accredita le strutture che fanno formazione e non certifica i corsi, e lo scrive nelle proprie risposte alle domande frequenti su formazione e aggiornamento, dove avverte che ogni pubblicità di un accreditamento IVASS è indebita. Quello che esiste è un elenco chiuso di soggetti a cui la formazione si può affidare, e la certificazione di qualità è uno dei modi per entrarci.

L’elenco sta nell’articolo 96 del Regolamento IVASS n. 40 del 2 agosto 2018, che ha preso il posto del Regolamento IVASS 6/2014 sui requisiti professionali degli intermediari. Chi cerca ancora il 6/2014 sta leggendo un testo superato.

Una precisazione prima di andare avanti: la formazione per gli intermediari assicurativi non la eroghiamo noi, e i nostri corsi sulle norme ISO sono un’altra cosa. Quello di cui si parla qui è la certificazione ISO 9001 dell’organizzazione che quella formazione la eroga.

A chi si applica il requisito

Il requisito riguarda gli enti che vendono formazione a imprese e intermediari, non chi forma la propria rete. Il regolamento affida i corsi alle imprese di assicurazione e agli intermediari iscritti nelle sezioni A, B o D del RUI, il Registro unico degli intermediari assicurativi e riassicurativi, e lascia loro due strade.

La prima è impartire la formazione direttamente, cioè progettare e realizzare i corsi in casa. Chi sceglie questa strada può comunque appoggiarsi a docenti esterni e a materiale didattico preparato da terzi, purché i contenuti li definisca lui e i docenti abbiano i requisiti di professionalità del comma 3 dello stesso articolo 96: la formazione resta sua, insieme alla responsabilità del test finale e dell’attestato. La seconda è affidarla a uno dei soggetti formatori elencati ai commi 1 e 2, ed è lì che compare la certificazione di qualità.

Ne discende la risposta alla domanda che ci arriva più spesso: un’agenzia o un broker che forma i propri collaboratori non ha bisogno di certificarsi. Ne ha bisogno la società di formazione che quei corsi li propone sul mercato.

Formazione iniziale e aggiornamento: due porte diverse

L’articolo 96 tratta i due obblighi in modo diverso, e la differenza cambia la risposta. Per la formazione iniziale le alternative sono tre e la certificazione è una di queste. Per l’aggiornamento professionale il regolamento aggiunge una porta che non chiede alcun certificato.

Chi eroga soltanto aggiornamento può quindi restare fuori dal perimetro della certificazione. Chi vuole erogare anche la formazione iniziale, quella che apre l’iscrizione al Registro, il certificato se lo deve procurare. I requisiti di professionalità dei docenti valgono in tutti i casi e nessun certificato dell’organizzazione li sostituisce.

Le norme citate nel regolamento e quelle in vigore oggi

Il testo dell’articolo 96 nomina due norme, e nessuna delle due esiste più nell’edizione indicata. La prima è la ISO 9001 nell’edizione 2008, sostituita dalla ISO 9001:2015, che è quella su cui si certifica oggi. La seconda è la UNI ISO 29990:2011 sui servizi per l’apprendimento, ritirata il 19 dicembre 2018 e sostituita dalla ISO 21001: le certificazioni emesse a fronte di quella norma hanno smesso di valere il 18 dicembre 2020.

La conseguenza pratica è che delle due strade nominate ne resta percorribile una, la ISO 9001 nell’edizione in vigore. Il regolamento tiene aperta anche la formula degli altri sistemi di accreditamento riconosciuti a livello europeo o internazionale, ma la valutazione resta in capo all’impresa o all’intermediario che affida il corso ed è lui a risponderne in caso di verifica. La ISO 9001 è la strada che non obbliga a spiegare nulla.

Che cosa deve coprire il certificato e come ci si arriva

Il certificato deve coprire l’attività di formazione. Il regolamento lo dice indicando il settore EA 37, il codice che nel sistema di accreditamento identifica l’istruzione: il campo di applicazione stampato sul certificato deve nominare la progettazione e l’erogazione di corsi di formazione. È l’errore che incontriamo più spesso quando qualcuno ci chiama con una scadenza addosso: in azienda un certificato c’è già, ma è stato preso su un’altra attività e alla verifica di chi affida il corso non regge.

Sul merito, il sistema di gestione per la qualità chiede di mettere in ordine cose che il regolamento pretende comunque: come si progetta un corso e su quali contenuti, come si scelgono e si valutano i docenti, come si gestiscono materiale didattico e test, come si conservano registri, verbali d’esame e attestati, come si trattano reclami e non conformità. Una struttura che questa documentazione la tiene già, perché deve consegnarla a chi le affida i corsi, parte da molto più avanti di quanto crede.

I tempi dipendono da lì. Con la documentazione in piedi si parla di settimane: si completa il sistema, si fa girare almeno un ciclo con un audit interno e un riesame, poi arriva la verifica dell’organismo, che si svolge in due fasi, e il certificato viene emesso dopo la chiusura degli eventuali rilievi. Se il tema è nuovo conviene partire da che cos’è la ISO 9001 e come funziona un sistema di gestione per la qualità e dai motivi per cui una PMI si certifica anche senza un obbligo. Il percorso operativo è quello che seguiamo nella certificazione ISO 9001.

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